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收單風(fēng)險是指特約商戶、犯罪分子或商戶與犯罪分子合謀,利用商戶經(jīng)營場所和經(jīng)營設(shè)施,通過商戶POS交易進行套現(xiàn)、洗單、測錄、欺詐、違規(guī)移機、惡意倒閉等行為給收單機構(gòu)及持卡人帶來的財務(wù)損失及商譽損失的風(fēng)險。
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判斷題
商業(yè)銀行應(yīng)創(chuàng)造良好的授信工作環(huán)境,采取各種有效方式和途徑,使授信工作人員明確授信風(fēng)險控制要求,熟悉授信工作職責(zé)和盡職要求,不斷提高授信工作能力,并要求授信工作人員按照領(lǐng)導(dǎo)要求履行職責(zé)。
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商戶套現(xiàn)風(fēng)險、商戶POS違規(guī)移機風(fēng)險、商戶合謀偽冒交易風(fēng)險、商戶測錄(盜用賬戶信息)風(fēng)險、商戶違規(guī)受理風(fēng)險,及欺詐交易風(fēng)險時收單風(fēng)險監(jiān)控的主要風(fēng)險類型。
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